Ситуация:
· Банк списал со счета клиента штраф в размере 50 000 руб. за непредставление документов по Закону о ПОД/ФТ из-за сомнительных операций.
· Последний оспорил действия банка в суде.
Что сказали суды трех инстанций:
· Суды поддержали банк.
· Правила обслуживания допускают взыскание штрафа в таких ситуациях.
Что сказал Верховный суд:
· Банк может отнести сделку к подозрительной и применить законные меры. Взимание штрафа в повышенном размере к ним не относится.
· Банк проводит контроль переводов по этим основаниям в публичных целях. Это не способ извлечения выгоды.
